倫·馬厭倦了在北京的銀行花數(shù)小時與客戶經(jīng)理討論財務(wù)和各種投資選項。于是，她選擇了一款叫“靈璣”的手機應(yīng)用，幫她預(yù)選資產(chǎn)組合并自動交易。
在利率低、國內(nèi)股市不景氣和房地產(chǎn)價格受到壓力的當前，像馬這樣的中國小額投資者紛紛使用自動化顧問和交易程序，即所謂的機器人顧問，尋找經(jīng)濟實惠的途徑，獲得能夠提高回報率的投資建議。
在中國，機器人顧問資產(chǎn)管理仍處于起步階段，但據(jù)招商證券估計，到2020年規(guī)模將增至6萬億元。擁護者說，機器人顧問能以低于傳統(tǒng)的財富管理費用，提供一系列投資建議和渠道，從而給中國的小額投資市場帶來急需的多樣化和規(guī)范。
以前，許多中國小額投資者只投資自己熟悉的某類資產(chǎn)。在中國經(jīng)濟以10%或更快速度增長時，這種方式常常會產(chǎn)生穩(wěn)健的回報。但中國經(jīng)濟放緩、股市波動及貨幣貶值，大大刺激了對機器人顧問和多樣化、定制化模式的需求。曾供職于渣打和花旗的鄭宇棟表示：“所有這些促使投資者轉(zhuǎn)變態(tài)度，考慮到投資一種資產(chǎn)或許不再有利，開始把雞蛋放進不同的籃子。”
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